Aprobada la Guía Técnica de la CNMV sobre formación del personal de las entidades financieras

En no pocas ocasiones se ha dicho que la tutela del inversor no ha sido efectiva como consecuencia de una falta de información. A su vez, esta deficiente información también se ha visto que tenía que ver con la incapacidad de los empleados de instituciones financieras a la hora de ilustrar al cliente sobre los riesgos y demás características fundamentales de los instrumentos financieros o cualesquiera otros productos que se le ofrecía contratar. Por eso la legislación post crisis ha establecido como uno de los principios necesarios el de una adecuada formación del personal que dentro de las entidades financieras se encarga de la comercialización de los productos financieros. A esta idea responde la aprobación por la Comisión del Mercado de Valores (CNMV) de la Guía Técnica sobre formación del personal de las entidades financieras. La presentación se produjo el pasado 29 de junio de 2017 y allí se señala expresamente que la voluntad de mejorar el nivel de formación del personal se establece en beneficio de los clientes e inversores, de las entidades y de los propios empleados.

 

Como suele ser habitual, la Guía ha sido objeto de un proceso de audiencia pública que dio lugar a determinados cambios que la nota de prensa explica. Es de destacar, conforme a lo que señala la propia CNMV, que el personal que vaya a realizar esa función de información deberá de cumplir los requisitos que se establecen en la Guía en cuanto a sus conocimientos mínimos y su formación que varía (entre 80 y 150 horas) en función de que se trate de personas que se limiten a facilitar información a la clientela o que asuman funciones de asesoramiento.

 

La Guía entrará en vigor el 1 de enero de 2018.

 

Madrid, 28 julio de 2017